波士顿咨询公司发布《2016年全球财富报告》

2015年,全球私人财富增速大幅减缓,在发达国家尤其如此。除日本外,其它地区的私人财富增长率都低于2014年,加之收入和利润率的持续下滑、传统和非传统领域客户需求的转变,这一切都在迫使财富管理机构重新评估其发展战略。

 

今年的全球财富管理报告包括两个常规部分:全球市场规模评估和财富管理机构对标研究,此外还有对客户需求转变的专项研究。市场规模评估部分从全球和地区角度勾勒了私人财富的变化,包括对不同客群和离岸私人银行的观点。对标研究基于对130家财富管理机构的调查,涉及1000多个不同市场和客户所在地的规模增长、财务表现、运营模式、销售业绩、员工效率、客户群体、产品以及趋势的数据。

 

在今年的对标研究中,我们关注正在改变全球财富管理行业的三大趋势:监管日趋严格、数字创新加速以及传统客群需求的转变。这些趋势已经对财富管理机构的成本和盈利能力产生了影响,因为银行必须采用新的合规手段、更新IT系统、并且加强销售团队建设。然而,这三大趋势中所蕴含的收入增长潜力还未被充分挖掘,有待敏锐的财富管理机构积极行动捕捉机会。

 

在讨论客户需求转变时,我们特别关注人口和社会经济变化如何催生非传统客群,即目前没有得到足够的服务或者重要性正在不断提高的客群。他们并不完全适合标准化的、基于财富规模分群的服务方式。作为其中两个潜力巨大的客户群体,女性投资者和所谓“千禧世代”(出生于1980年到2000年的人群)的投资特点与财富规模类似的其它人群往往有所差别,其投资需求和目前财富管理机构可提供的服务之间存在错配,需要另外为其量身打造加以解决。在对500多个财富管理客户的调查中,有一些很有启示的发现。

 

在报告中,我们采用了大部分财富管理机构都熟悉的传统客群划分标准,根据私人财富规模将客户分为以下几类:

 

  • 超高净值:超过1亿美元
  • 上层高净值: 2000万美元到1亿美元之间
  • 普通高净值:100万美元到2000万美元之间
  • 富裕:25万美元到100万美元之间

此外,为了精确衡量全球近100个市场(占据2015年全球99%的GDP)私人财富的变化,今年我们更新了市场规模衡量方法,反映了私人可投资财富的数据更新和研究进展。具体包括改进对私人财富的定义,提供更全面的各客群和地区财富分配相关数据,以及改善对未来全球财富的估计方法。所有增长率均为汇率固定的名义增长率。

 

《2016年全球财富报告:三大关键趋势主导,女性和千禧一代崛起》是波士顿咨询公司(BCG)关于全球财富管理行业研究的第十六份年度报告。和以往一样,本报告旨在清晰全面地阐述财富管理行业的发展状况,针对影响所有市场参与者业绩增长和盈利目标的重大问题进行深入分析。我们描绘了财富管理市场的全貌,尤其是整个财富管理行业生态系统间如何互相影响,以及财富管理机构的最佳机会所在。

 

http://www.bcg.com.cn/export/sites/default/cn/files/publications/reports_pdf/BCG_Global_Wealth_2016_June_2016_CHN.pdf

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