2015美国eb5投资移民新议案细节详解

美国参议员司法委员会主席Charles E. Grassley连同高级参议员Patrick J. Leahy于美国时间6月4日共同提出了2015年EB-5改革提案，以下为提案要点总结（此仅为提案，需要通过众议院、参议院投票及总统签署后才可正式成为法案）：

eb-5涨价：

行业内最关关心的问题之一，EB-5投资额究竟会涨多少？法案提议：

TEA(目标就业区域)项目最低投资额涨至80万美元；

目标就业区域为：

1）当地失业率等于全国平均失业率150%  或，

2）当地长居人口不超过2万人（RA）。

高失业率地区每次批准的有效期应是2年，每次更新应是再次延续2年的有效期；如投资人是在有效期内投资，即使更新失败也无需增加投资额。

非TEA地区项目最低投资额涨至120万美元；

在法案有效期内随后任一时间点，美国国土安全局局长可在咨询劳工部和商务部后，在2020年（本次提案建议将区域中心法案延期5年）以及往后每5年的法案续签时，要求调整最低投资额。以本次法案有效期为2020年为例：

如果在5年期内，最低投资额（80万或120万美元）并没有根据CPI指数作出调整，则在下次法案生效时自动根据CPI指数自动调整最低投资金额；

如果在5年期内投资额曾经作出调整，但整体涨幅少于CPI指数的增长，则在法案到期后根据CPI指数自动调整至2020年的水平；

如果在5年内投资额的涨幅高于CPI指数的增长，则在法案到期后，最低投资额不会再上调；

TEA项目的最低投资金额应在非TEA项目最低投资金额的1/2至3/4的范围内。

EB-5法案延续&改革

EB-5区域中心法案延续&改革：

此次提案建议延期区域中心法案5年，至2020年9月30日；

区域中心资格由美国国土安全局审核，旨在刺激当地经济，包括鼓励就业创造和吸引投资资金；区域中心可在其批准的特定区域范围内运营（注：关于区域中心资格和间接就业的计算，该提案与之前并无重大改变）；

区域中心如有重大的变更，如拥有者和企业结构变更，或区域中心的出售或租借，需提前通知国土安全局和获得局长的认可，并在美国移民局网站上提前30天公布，才可进行相关变更；

针对向国土安全局提出项目申请时的要求并无重大改变，包括商业计划书，经济报告和其他项目文件；

需披露项目风险，利益冲突，符合《1933年证券法》的相关文件，正在进行中和过去10年内发生的诉讼或破产记录等；

如果区域中心被终止，已经通过投资该区域中心获得条件绿卡的申请人应不受影响；

每年不少于5,000张签证应保留给投资于目标就业区域的投资人；

就业计算出新招：

EB-5投资人可享受由非EB-5资金（如开发商，银行，政府）所产生的就业，但不可超过总投资额的30%，即使非EB-5资金的占比超过总投资额的30%。

举例：项目总投资额1,000万美元，EB-5出资500万美元，共5位投资人，占比50%，开发商投资另外的50%，项目一共创造100个就业，但根据此30%的限制，符合资格的就业一共是EB-5投资人所占比50%就业，即50个就业+开发商的30个就业（30%）=80个就业。

针对在TEA的项目，至少50%或以上的就业必须产生在该TEA区域内。

资金来源：

投资人所投资的投资本金以及行政发行费应当有合法来源；

如适用，美国国土安全局应向投资人索取：

企业及税务证明，包括：企业注册资料、过去7年的企业税单或者/以及个人税单、其他可证明投资本金及行政发行费资金来源的证明；

提供所有协助投资人将投资款转入美国的人的身份；

资金赠与只能来自于配偶、父母、子女、兄弟姐妹或者祖父母，并无任何附加条件；

抵押贷的抵押物必须由申请人拥有，放款银行或者机构必须是一个拥有合法资质的放款单位。

打击行业欺诈或其他刑事行为，加强监管：

如果国土安全局认为某项目涉及对公众或国家安全威胁、出现重大欺诈或挪用资金的风险，则可拒绝或撤销该项目已被批准的商业计划书申请（项目批准）；

国土安全局需前往考察每个区域中心至少1次；

可加速项目商业计划书申请，包括通过前往区域中心的考察加速审批；

区域中心需要向美国移民局提交年度总结报告：

披露任何针对区域中心或商业企业（项目）相关的诉讼或破产事件；

外国投资人的资金使用细节和会计报告；

项目进度细节；

直接就业的创造或延续；

项目是否有发生重大改变等。

惩罚机制：

罚金：最高为项目总投资额的10%，并且罚金不可来自投资人的资金；

个人或机构暂时停止参与投资移民项目；

个人或机构永久停止参与投资移民项目；

取消区域中心资格。

以下个人不可直接或间接参与区域中心或相关商业企业的运营（提案中所列出的事项较多，本文列出其中重要的几项）：

10年内因欺诈行为被民事或刑事判刑，或者民事犯罪涉及金额超过100万美元；

因刑事犯罪被判入狱超过1年；

涉及任何证券购买或销售的民事或刑事犯罪；

有足够理由相信该人士参与了恐怖主义活动；

非美国公民或非永久居民。

设立EB-5诚信基金:

每个区域中心每年缴纳2万美元，将用于区域中心的监管；

至少1/3资金用于审计及现场考察；

至少1/3资金用于监测美国境外的项目推广活动以及投资人的资金来源；

其余用途包括监测和调查欺诈或其他犯罪行为，区域中心及移民申请人是否符合移民法规等。

如果区域中心超过30天仍未缴纳该费用（每年1月1日前缴纳），将会产生罚金；

如果区域中心超过90天未缴纳费用，区域中心将会被取消资格。

调整申请费用方案：

为求达到最有效率的审核时间，美国移民局局长应当做一个调查，预计如需达到以上提到的区域中心法案监督方案所需的花费，并予以收取，以达到到以下的理想审理时间：

120天之内完成区域中心审核；

120天之内完成投资项目预审；

150天之内完成投资人的移民申请；

180天内完成投资人的绿卡条件解除申请；

7. 项目要求获得预批：

所有EB-5项目都应获得美国移民局的预审批，如投资人希望投资未获移民局预批的项目，则需等到该项目获得批准后才能递交其移民申请。