移民美国要缴哪些税?

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所属分类:移民时评
提起美国移民,很多申请人的脑海里就会冒出美国的“全球征税、劫富济贫”等字眼,使不少有意于移民美国的投资者担心拿到绿卡后即将面临的一系列税务问题。其实,先搞清移民美国要缴哪些税,你会发现之前对美国税收或许有所误读。
个人所得税
个人所得税是最常见的税收之一,不论是美国公民或居民(绿卡),还是留学或暂时的旅行者,都需要缴纳。
美国的个税征收采用阶梯税率,最低区间税率为10%,最高则为39.6%,以2015年为例,应税收入在9225美元以内的个人需缴纳10%的所得税,9226-37450美元的区间则按15%比例征税,以此类推,将区间的税额相加就得到总的税额。
房产税
与国内不同,美国的土地和房产都是私有的。房主拥有永久产权,不用担心被强拆,但需要每年缴纳数额不小的房产税。
房产税由各州政府征收,也由各州自行决定税率的高低,平均房产税率低于1%的占一半。北部各州及西海岸的房产税较低,基本上介于1-1.5%;相对,南部各州的房产税普遍较高。其中,房产税最低是夏威夷州,只有0.28%;而最高的是新泽西州,高达2.38%。
注意!漏缴或不缴房产税是很严重的违法行为,政府有权没收并拍卖房产,所以移民们一定要依法缴税!
销售税
每个州的销售税税率略有不同。在某种程度上可以说,销售税率的高低直接决定了生活成本的差异。
销售税基本上是生活在美国每天都接触到的税,除部分免税的生活必需品,如超市的农产品等,美国的绝大多数商品标价是不含销售税的,一般结账的时候单据都会清晰列明了此次消费所包含的税款。所以在美国,开车去免税州购买大件物品是常见的事情。
可能有人会疑问,那么网购咋办?放心!在网络平台购物只需要支付居住州的销售税就可以啦。
消费税
不少人会把消费税和销售税当作是一种税,其实这并不是事实的真相。消费税是政府针对特定商品或劳务所征收的税,比如民航旅客税、烈性酒、葡萄酒、啤酒、香烟和电话服务费等。
各州征收的消费税方式不同、内容不同、税率也不同。人均消费税最高的是佛蒙特州,达1029美元;而最低的则是怀俄明州,仅是285美元。
赠与税
亲人与朋友之间的相互馈赠,可能会面临赠与税和遗产税,两者都是向赠与者征收的税种。赠与税的免税额为每受赠人每年14000美元,超出部分计入遗产税起征点计算,可能需要缴税。
亲属、朋友进行大额财物赠与时,需要充分利用每年每人的免税额度,及时进行申报并注意存档,夫妻间的赠予或是以学费、医疗费的形式直接支付给学校、医院的赠予都不需要缴税。
遗产税&继承税
父母有一大笔遗产,但子女无法支付高额的遗产税和继承税而不能继承,看起来很讽刺,可是在美国,这样的案例多不胜数。只要资产超过一定数额,就要对超出的部分征收遗产税(对死人征税)或继承税(对遗产继承人征税)。不交税的部分就叫做遗产免税额。
美国联邦政府2016年的遗产免税额是545万美元,最高联邦遗产税率可达40%。除此之外,很多州还有自己的遗产税和继承税,而且起征额一般在1百万美元,远低于联邦,税率大概在16%左右。
一共有15个州征收遗产税、6个州征收继承税。遗产税税率最高的是华盛顿州(最高20%)。而夏威夷州和特拉华州遗产免税额和联邦持平为545万美元;新泽西州是最坑爹的,财产超过67.5万美元就要征税。
特别提醒
美国总统特朗普发布了号称史上最大的减税改革方案:一是大幅削减企业税税率,从35%降至15%;二是个人税税率从7档减少至3档,分别是10%、25%和35%;三是废除遗产税和最低税负制。加之美国坚持不加入CRS国际金融账户信息互换的表态,使得美国将成为世界上最大的投资和避税天堂!
看到这里,相信大家对于美国的税收都有一定程度的了解,虽然美国要交的税比较多,可是由于美国的物价便宜,工资可观,再加上生活质量高,整体来说在美国生活还是可以过得很不错的,你说呢?
来源:微信公众号“亨瑞出国”
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